Die KI von Nexi zum Schutz von Zahlungen
Nexi und Data Reply arbeiten gemeinsam an einer fortschrittlichen Fraud-Intelligence-Lösung: Sicherheit, Geschwindigkeit und Präzision im Zahlungsverkehr.
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SZENARIO
Die Herausforderungen der Transaktionssicherheit
Bei Nexi hat die Gewährleistung eines sicheren und reibungslosen Zahlungserlebnisses oberste Priorität. Jeden Tag werden Millionen von Transaktionen verarbeitet, ein Betrag, der zwei große Herausforderungen mit sich bringt: Das Betrugsmanagement ist zwar statistisch selten, muss aber einwandfrei sein, um negative Auswirkungen zu vermeiden, und die Reaktionszeiten müssen außergewöhnlich schnell sein, in der Größenordnung von Millisekunden, um das Benutzererlebnis nicht zu beeinträchtigen.
Zu diesem Szenario kommen die 2018 durch das regulatorische Umfeld der PSD2 eingeführten Veränderungen hinzu, die die Implementierung starker Authentifizierungsmechanismen (SCA — Strong Customer Authentication) erforderten und die verfügbaren Informationsressourcen zu Transaktionen erweitert haben. Aufgrund dieser Entwicklungen ist ein technologisch fortschrittlicher Ansatz unerlässlich, um ein Höchstmaß an Sicherheit zu gewährleisten, ohne die Fluidität der Zahlungen zu beeinträchtigen.
Die Lösung
KI und Betrugsinformationen zur Überwachung von Zahlungen
Herkömmliche Methoden zur Betrugserkennung basieren auf Regel-Engines mit unterschiedlichen Komplexitätsgraden, die von Fachexperten entwickelt wurden. Dieser Ansatz, so nützlich er auch ist, weist zwei Haupteinschränkungen auf. Einerseits erfordert die Wartung dieser Systeme einen kontinuierlichen Betriebsaufwand, und es müssen ständig manuelle Aktualisierungen vorgenommen werden, um neuen Betrugsszenarien gerecht zu werden. Andererseits kommt es in der Regel zu einer erheblichen Häufigkeit von Fehlalarmen (echte Transaktionen, die fälschlicherweise als Betrugsverdacht eingestuft werden), was sich negativ auf das Kundenerlebnis auswirkt und weniger reibungslose Abläufe ermöglicht.
Um diese Einschränkungen zu überwinden, hat Nexi in Zusammenarbeit mit Data Reply eine Fraud-Intelligence-Lösung entwickelt, die auf künstlicher Intelligenz und AWS-Infrastruktur basiert.
Dieses System, das für die Überwachung von 3DS Full Secure-Transaktionen entwickelt wurde, hat die Art und Weise optimiert, wie Nexi die Zahlungssicherheit verwaltet, und sorgt so für ein optimales Gleichgewicht zwischen Schutz und Fluidität der Dienste. Die neue Lösung ist in der Lage:
Nutzen Sie Modelle für maschinelles Lernen, um eine genaue und leicht interpretierbare Analyse von Transaktionen sicherzustellen.
Evaluieren Sie verdächtige Transaktionen in Millisekunden und halten Sie gleichzeitig strenge Latenzanforderungen ein.
Integrieren Sie eine containerisierte Architektur in Docker, um sie schlank, skalierbar und mit der vorhandenen AWS Infrastruktur kompatibel zu machen.
Wir innovieren mit KI, um jede Zahlung sicherer, schneller und reibungsloser zu machen: Weil Vertrauen aufgebaut wird, eine Transaktion nach der anderen.
Alberto Danese
Head of Data Science @ Nexi
Höhere Genauigkeit
Deutliche Reduzierung der Fehlalarme, wodurch die betriebliche Effizienz verbessert und die Unannehmlichkeiten für die Kunden begrenzt werden.
Garantierte Reaktionszeiten
Verarbeitung in Echtzeit ohne Beeinträchtigung der Servicegeschwindigkeit.
Reduzierung der Betriebskosten
Die Optimierung der Infrastruktur hat das System nachhaltiger und effizienter gemacht.
Höhere Transparenz
Dank eines interpretierbaren Modells kann das Nexis-Team Risikoentscheidungen besser verstehen und umgehend eingreifen.
Dank dieser Lösung begegnet Nexi erfolgreich den Herausforderungen der Zahlungssicherheit und festigt seine Rolle als führender Anbieter von PayTech-Innovationen, wodurch ein zunehmend zuverlässiges Ökosystem gewährleistet wird.
Nexi ist das europäische PayTech, das in wachstumsstarken, attraktiven europäischen Märkten und in technologisch fortgeschrittenen Ländern präsent ist. Nexi ist an der Euronext in Mailand notiert und verfügt über den Umfang, die geografische Reichweite und die Fähigkeiten, um den Übergang zu einem bargeldlosen Europa voranzutreiben. Dank seines Portfolios an innovativen Produkten, seiner E-Commerce-Expertise und branchenspezifischen Lösungen ist Nexi in der Lage, die digitale Wirtschaft und das gesamte globale Zahlungsökosystem über eine Vielzahl verschiedener Zahlungskanäle und -methoden flexibel zu unterstützen. Die technologische Plattform und die branchenweit besten Fachkenntnisse von Nexi ermöglichen es dem Unternehmen, in drei Marktsegmenten optimal zu agieren: Merchant Solutions, Issuing Solutions und Digital Banking Solutions.
Data Reply ist das Unternehmen der Reply-Gruppe, das sich auf Big Data Analytics und künstliche Intelligenz spezialisiert hat. Durch multidisziplinäre Teams von Spezialisten für Big Data Engineering, Datenwissenschaft und intelligente Prozessautomatisierung unterstützt Data Reply Unternehmen verschiedener Branchen bei der Optimierung von Prozessen durch das Design und die Implementierung von Lösungen, Quantenalgorithmen sowie Modellen für maschinelles Lernen und künstliche Intelligenz.